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风险需求-有效满足客户对权益类产品的投资需求

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「未來興銀理財主要發力方向將是『固定收益+』及權益類產品。」興業銀行資產管理事業部總經理顧衛平表示,一方面,在相當長的時期內,「固定收益+」能夠契合銀行理財主要客群的低風險偏好,也是銀行資管機構擅長的產品類型,另一方面,權益類產品將是興銀理財形成差異化競爭、提升業務價值的重要抓手。

截至2019年9月末,興業銀行理財規模超過1.3萬億元,較去年末上升4.2%,其中,符合資管新規的凈值型產品餘額已達5136億元,在理財總規模中的佔比近40%。

證券時報記者了解到,作為第三家獲批籌建理財子公司的股份制商業銀行,興業銀行全資理財子公司——興銀理財有限責任公司正在緊鑼密鼓籌建中,年內有望正式開業。

滬上一位分析師表示,長期以來興業銀行財富管理在業內以產品研發創新能力著稱,隨着未來興銀理財獲准開業,這一優勢將進一步增強,並與該行快速崛起的強大財富銷售能力相互促進、相得益彰,不斷拓寬興業銀行財富管理「護城河」。

興銀理財定位於未來興業銀行理財產品中心,在產品線布局上,緊扣客戶需求及市場導向,針對不同客戶類型,積極構建品類齊全、屬性明確、風險明晰、符合需求的理財產品線,覆蓋全市場投向、涵蓋主流投資策略,通過與母行的協同聯動,推動集團整體財富管理能力和客戶服務能力不斷提升。

金融科技將成為未來銀行理財子公司的核心競爭力和重要發展引擎,已成為行業共識。顧衛平表示,在立足母行興業銀行金融科技領域積累的優勢和稟賦基礎上,未來將通過數據倉庫等技術搭建理財子公司自己的數據中心,利用傳統數據模型、數據挖掘等技術賦能投研。從「研」入手,將大數據分析利用在宏觀研判或信用分析上,落地至「投」,結合數據資源、算法模型、策略投資等探索量化交易、智能決策在理財業務的應用。

產品端,興業銀行一方面以客戶為中心,順應資管新規要求和市場需求,加快理財產品凈值化轉型,契合銀行客戶風險偏好,降低產品凈值波動,增強收益穩定性。

截至9月末,全行理財項下債券大類資產在全行理財大類資產中佔比提升至54%,較去年末提升6個百分點。在權益投資方面,自主投資和委外投資相結合,依託興業銀行龐大的同業「朋友圈」,拓展投資邊界,提升資產配置能力。

另一方面,針對不同類別客戶的偏好和風險承受能力,今年以來,興業銀行通過對客戶需求分層分類管理,進一步完善產品線布局,相繼推出「添利快線」「添利小微」「添利日日生金」等新型理財產品,有效滿足了企金客戶結算性資金、零售代發工資需求;推出「固收+權益」類型的「睿盈」產品,有效滿足客戶對權益類產品的投資需求,其中首款固定收益增強型凈值理財產品-穩利睿盈-年年升產品,認購期間內實現銷量73.5億元; 私募「聚利」固收類產品發行常態化,豐富了服務融資客戶的新途徑。

投資端,秉承「商行+投行」戰略導向,發揮興業銀行投行領域債券業務優勢,研究賦能,通過「投承一體化、投研一體化」,以「投資地圖」為抓手將客戶沙盤轉換成資產沙盤,通過對理財項下各類投資資產,建立區域、行業、風險准入、集中度等標準,有效識別發債主體的資質和風險,深度挖掘投資價值,為理財產品構建和儲備優質資產。

原標題:興業銀行理財子公司加速籌建,未來主要發力「固收+」及權益類產品

客戶是財富管理的核心。近年來圍繞客戶日益增長的多元化財富管理需求,興業銀行發揮資管業務在「商行+投行」的紐帶作用,打通客戶財富管理需求和企業融資需求,深化推進理財業務轉型,持續增強財富管理能力。

今日关键词:南昌公园发生命案